近期，柳州的一起醫(yī)?？▊€人賬戶套現(xiàn)案被曝光，涉案金額巨大、作案手段隱蔽、牽涉范圍廣泛，在業(yè)內(nèi)引發(fā)關(guān)注和討論。
01不起眼的小廣告暗含醫(yī)?？ㄌ姿?ldquo;玄機”
8月18日，據(jù)柳州晚報消息，柳州市魚峰區(qū)人民檢察近期審查終結(jié)了譚某某（代號A）、韋某（代號B）2名涉嫌詐騙罪的犯罪嫌疑人，另一名同案犯罪嫌疑陳某某（代號C）因身體原因暫緩起訴，該團伙通過醫(yī)?？ㄌ赚F(xiàn)300余萬元，給醫(yī)保基金造成重大損失。據(jù)了解，這是柳州市首例醫(yī)保卡個人賬戶套現(xiàn)案。
近期，法院將公開審理此案，更多案件細節(jié)被披露，這才知道，原來牽出這一連串犯罪團伙的，其實是街上隨處可見又毫不起眼的一張張小廣告。
整個操作流程共四環(huán)，牽涉到參保人、第一層“中介”、第二層“中介”（刷卡人）、藥店四個群體。
參保人首先通過三輪車、牙簽盒上的小廣告，聯(lián)系上第一層的“中介”，這是第一步；
接著“中介”會確認清楚參保人卡中的金額，確保醫(yī)保卡能正常使用并有足夠的金額，這是第二步；在此過程中，“中介”妄想逃避后續(xù)可能的追責(zé)，還會要求參保人手持醫(yī)保卡和身份證拍照留作“證據(jù)”，以證明自愿使用醫(yī)保，不屬于“中介”盜刷醫(yī)?？ā?/div>
再然后，經(jīng)由“中介”介紹，參保人會認識到下一環(huán)節(jié)的刷卡操作人——第二層“中介”，這一環(huán)的“中介”掌握了醫(yī)?？ê兔艽a，主要負責(zé)拿著參保人的卡到柳州的各大藥店刷卡購藥；
最后一環(huán)便是柳州的各大藥店，如此大的醫(yī)保套刷數(shù)額，其牽涉范圍已波及柳州大大小小的藥店。
刷卡結(jié)束后，第二層的“中介”會帶回參保人的醫(yī)?？ê鸵粡埓蛴〉匿N售單。根據(jù)刷卡金額，第二層“中介”通過微信轉(zhuǎn)賬的方式，將抽取手續(xù)費用后剩余的錢款轉(zhuǎn)給參保人。
但是，“銷售單上藥品并不會從藥店出庫，這只是為了混淆視聽以便下一步操作。”辦案檢察官介紹，待醫(yī)保卡累積到一定數(shù)額后，“中介”會聯(lián)系藥店將通過醫(yī)?？ㄌ姿⒊鰜淼陌矊m牛黃丸、人血白蛋白等藥品拿出，并轉(zhuǎn)賣他人獲利。
就這樣，一條擁有完整運作模式的產(chǎn)業(yè)鏈出來了。
02團伙作案套刷金額高達300余萬元
據(jù)了解，在這條“黑色”產(chǎn)業(yè)鏈中，廣西區(qū)內(nèi)外上百名參保人員，重復(fù)在柳州市不同藥店刷醫(yī)?？ㄏM，甚至參保人員個人賬戶三五天內(nèi)刷卡金額高達5萬元。
這些人原來早已是“老相識”
經(jīng)查，這些“中介”早在2019年就已經(jīng)活躍在柳州各大藥店了，曾有媒體對此進行過暗訪，了解到這條產(chǎn)業(yè)鏈的完整運作模式。如今，檢察院對犯罪嫌疑人提起公訴，這一套“專業(yè)流程”的實施過程更加明朗。
經(jīng)檢察機關(guān)審查查明，A與C于2018年開始共謀倒賣騙保藥品牟利。C通過發(fā)布醫(yī)保套現(xiàn)廣告引誘參保人參與套刷醫(yī)保，并將獲取的醫(yī)保卡到其相熟的藥店購買安宮牛黃丸等藥品轉(zhuǎn)賣給A或者將醫(yī)?？ò凑誂的指示套刷。
2020年，A還與B合作，B通過朋友圈發(fā)布廣告引誘參保人參與套刷醫(yī)保，B將獲取醫(yī)?？ɑ螂娮俞t(yī)保卡按照A指示套刷。A把從藥店套刷出的藥品轉(zhuǎn)賣他人獲利。經(jīng)查，該犯罪團伙通過醫(yī)?？ㄌ赚F(xiàn)300余萬元。
檢察機關(guān)認為，A、B、C教唆他人利用醫(yī)保騙保購買藥品，并將騙保藥品倒賣，造成國家醫(yī)保基金被套刷數(shù)額特別巨大，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當以詐騙罪追究其刑事責(zé)任，提起公訴。
03騙保的手段更隱蔽，團伙作案需防范
回過頭看，這起柳州醫(yī)保卡套刷案具有典型性，也更加提醒了藥店從業(yè)人員，如今的騙保手段更加多樣、隱蔽，且配合團伙作案，藥店在銷售藥品過程中也不免牽涉其中。
2020年7月，上海市黃浦區(qū)一條非法經(jīng)營藥品的黑色利益鏈被牽出。收醫(yī)?？ā①徦?、快遞小哥都因參與了這一違法行為被判處刑罰。
2019年1月，做勞務(wù)中介的臧某、孟某經(jīng)人介紹認識了李某，李某向他們傳授了一條“致富”之道：“有些人會因為需要錢，拿閑置的醫(yī)?？ㄕ胰颂赚F(xiàn)，你們可以到工業(yè)園區(qū)發(fā)些小廣告收卡。”兩人發(fā)現(xiàn)這個商機后，便開始替李某收卡，從中賺取差價。
隨后，李某將收來的醫(yī)?？▋?nèi)的余額以6折的價格賣給了丁某，而丁某是某醫(yī)藥公司的業(yè)務(wù)員，借此機會，丁某就拿著醫(yī)?？ㄈ?u>醫(yī)院和藥店購買自己公司的藥。一番操作下來，丁某既賺了外快又完成了單位業(yè)績指標。二人一拍即合，開啟了“供卡+購藥”的“生意”。截至案發(fā)，李某等人非法出售藥品達11萬余元。
最終，經(jīng)上海市黃浦區(qū)檢察院提起公訴，李某等人因犯非法經(jīng)營罪，分別被判處有期徒刑七個月至拘役六個月不等的刑罰，各并處2萬元至1萬元不等的罰金。
對于更加多樣、隱蔽的團伙作案手法，國家醫(yī)保局近年來加大打擊力度，不斷完善相關(guān)監(jiān)管機制，堵住醫(yī)保資金流失的制度漏洞。
對于參與騙保的個人和單位，依法依規(guī)嚴格查處，構(gòu)成犯罪的，堅決追究刑事責(zé)任；形成嚴防嚴打態(tài)勢，確保醫(yī)?；饘？顚Ｓ?，確實保障百姓“救命錢”的安全底線。
此外，在暢通舉報渠道，國家醫(yī)保局也鼓勵社會各界參與監(jiān)管。已于2023年1月1日正式施行的《違法違規(guī)使用醫(yī)療保障基金舉報獎勵辦法》中，明確規(guī)定國家獎勵舉報違法違規(guī)使用醫(yī)?；鸬男袨?，同時獎勵金額上限由10萬元提升至20萬元，并設(shè)置了最低200元的獎勵金額下限。
目的就是通過激勵機制形成全社會監(jiān)督的高壓態(tài)勢，讓騙保者無處遁形，確保把有限的醫(yī)?；鹩迷谥尾【热说?ldquo;刀刃上”
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